Polityka KYC serwisu betonred.com zarządzanego przez UNO DIGITAL MEDIA B.V

Spółka stosuje i przestrzega zasad „Poznaj swojego klienta” (KYC), których celem jest zapobieganie przestępczości finansowej oraz praniu pieniędzy poprzez identyfikację klientów oraz przeprowadzanie odpowiednich procedur weryfikacyjnych.

Spółka zastrzega sobie prawo do zażądania w dowolnym momencie dokumentów KYC, które uzna za niezbędne do ustalenia tożsamości i miejsca pobytu użytkownika w serwisie betonred.com. Zastrzegamy sobie prawo do ograniczenia dostępu do usług, płatności lub wypłat do czasu właściwego potwierdzenia tożsamości lub z innych powodów wynikających z obowiązujących przepisów prawa.

Stosujemy podejście oparte na analizie ryzyka, przeprowadzając rygorystyczne kontrole due diligence oraz ciągły monitoring wszystkich klientów, użytkowników i transakcji. Zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy stosujemy trzy poziomy kontroli w zależności od ryzyka, rodzaju transakcji i profilu klienta.

SDD – uproszczona weryfikacja due diligence stosowana jest w przypadku transakcji o bardzo niskim ryzyku, które nie przekraczają określonych progów;

CDD – standardowa weryfikacja due diligence stosowana w większości przypadków do identyfikacji i potwierdzania danych klienta;

EDD – rozszerzona weryfikacja due diligence przeznaczona dla klientów wysokiego ryzyka, dużych transakcji lub sytuacji wymagających szczególnej kontroli.

1. Dokumenty

Poniżej przedstawiono rodzaje dokumentów i informacji (Dokumenty), które mogą zostać od Ciebie wymagane w zależności od rodzaju przeprowadzanej weryfikacji:

1.1. Minimalny zestaw danych identyfikacyjnych obejmuje:

1. imię i nazwisko;
2. datę urodzenia;
3. adres stałego zamieszkania;
4. numer identyfikacyjny;

1.2. Podstawowe dokumenty tożsamości to:

1. ważny paszport lub dowód osobisty;
2. dokument potwierdzający adres stałego zamieszkania (rachunek za media, wyciąg bankowy itp.) nie starszy niż 6 miesięcy.

1.3. Dodatkowe dokumenty identyfikacyjne:

1. dodatkowy dokument tożsamości (prawo jazdy, książeczka wojskowa itp.);
2. zdjęcie użytkownika trzymającego otwarty paszport przy twarzy (czytelne);
3. czytelne zdjęcie przedniej strony karty bankowej (5 pierwszych i 4 ostatnie cyfry numeru karty, imię i nazwisko właściciela oraz data ważności).

1.4. Dokumenty mogą zostać odrzucone z następujących powodów:

1. niezgodność adresu/nazwiska na dokumentach z danymi na koncie;
2. nieczytelne zdjęcia dokumentów lub kopie słabej jakości;
3. uszkodzone dokumenty;
4. dokumenty niepotwierdzające wieku, imienia, nazwiska lub innych wymaganych danych;
5. nieczytelność dokumentów;
6. dokumenty nieakceptowane (np. przesłanie kopii dokumentu, który nie znajduje się na liście akceptowanych, lub kopii koperty zamiast rachunku za media);
7. inne powody uznane przez pracowników lub podwykonawców Spółki za uzasadnione.

1.5. Po przesłaniu Dokumentów użytkownik otrzymuje status „Tymczasowo zatwierdzony”, a dokumenty trafiają do naszej weryfikacji. Zespół KYC ma 24 godziny na ich sprawdzenie i poinformowanie użytkownika o wyniku: (1) Zatwierdzone; (2) Odrzucone; (3) Wymagane dodatkowe informacje (bez zmiany statusu).

1.6. Użytkownicy ze statusem „Tymczasowo zatwierdzony” mogą korzystać z platformy, jednak możliwość dokonania wypłaty jest ograniczona.

1.7. Po zakończeniu analizy Dokumentów Spółka podejmuje ostateczną decyzję. W przypadku niepowodzenia procesu KYC sporządzany jest raport wraz z numerem zgłoszenia, który zostaje przekazany użytkownikowi.

1.8. Jeśli użytkownik nie przejdzie pomyślnie procesu KYC, nie może dokonywać dalszych wpłat ani wypłat.

1.9. Po pozytywnym przejściu procesu KYC każda wypłata podlega szczegółowej analizie algorytmicznej i manualnej w celu weryfikacji, czy środki zostały uzyskane w wyniku prawidłowej aktywności na platformie.

1.10. Użytkownikom pod żadnym pozorem nie wolno przekazywać środków bezpośrednio innym użytkownikom.